中国支付清算协会:近年较大比例支付风险案件涉及电商平台

金江
2021-06-09 16:46

43_1623228270.png

6月9日消息,近期,中国支付清算协会(简称“协会”)组织部分会员单位召开行业风险信息及特约商户信息共享联防工作座谈会,分析当前支付风险防控的总体形势和特征,交流支付行业风险管理的新举措,研究提出优化完善行业信息共享联防机制,加强支付业务全流程风险管理等工作要求。

43_1623228288.png

协会调查发现,近年来,较大比例的支付风险案件涉及电信运营商、电商平台,通过知名电商平台虚构交易背景收款成为躲避交易监测和打击治理,完成资金结算的主要渠道。

主要手法为:通过购买商户资质、品牌授权等材料,虚构商品交易,利用外部虚假联系方式、空包物流信息层层包装为电商平台店铺,从事违法违规交易,欺诈交易隐蔽性更强;或者建立新型套现APP、“跑分”平台等非法支付平台,通过虚构商户信息、篡改真实商户资料等方式虚假注册收单商户。

43_1623228308.png

同时,电信网络诈骗等欺诈手法不断翻新,层出不穷。条码支付业务的涉赌涉诈风险事件逐渐上升,如出借收款码信息,“跑分平台”收款二维码提供给赌博网站使用等。银行卡收单业务欺诈风险由伪卡盗刷欺诈转向二维码欺诈、云闪付欺诈和小额双免盗刷。

43_1623228343.png

中国支付清算协会表示,各会员单位应采取有效管理手段和举措,加强客户和特约商户事前、事中、事后环节全流程风险管理,积极参与行业风险信息共享等行业联防机制,共同提升行业风险联防联控效果。

1、该内容为作者独立观点,不代表电商报观点或立场,文章为作者本人上传,版权归原作者所有,未经允许不得转载。
2、电商号平台仅提供信息存储服务,如发现文章、图片等侵权行为,侵权责任由作者本人承担。
3、如对本稿件有异议或投诉,请联系:info@dsb.cn
相关阅读
9月15日消息,近日,中国支付清算协会携手美团发起反诈宣传活动,在随餐附赠的餐垫纸和小票上宣传反诈标语,标语举出了常见的诈骗套路,呼吁市民面对诈骗陷阱要时刻警惕、保持冷静。据悉,活动期间,全国13城发出近500万份“反诈外卖”,覆盖人次超千万。值得一提的是,中国支付清算协会此前已成立反欺诈工作委员会,并就青少年如何防范电信网络诈骗、就地过年群众如何防范假借疫情实施的诈骗行为向群众发出反诈提示。
1月28日消息,中国银联表示,近日,云闪付APP上线移动电话卡“一证通查”服务。据悉,“一证通查”服务是由中国信通院、三大运营商及移动通信转售企业共同推出的公益性查询服务,可以为用户提供本人在各个运营商通过居民身份证办理的所有处于在网状态的移动电话卡数量。此次,云闪付与中国信通院合作推出“一证通查”服务,将助力打击电信网络诈骗工作。
7月13日消息,支付宝安全中心发布关于加强暑期电信网络诈骗行为提示和治理的专项公告。公告称,近期,支付宝关注到虚假交易类和假冒客服类骗局高发。截至今天,支付宝已对30469个涉嫌电信网络诈骗的账号进行了功能限制处理;对35786个涉嫌发布违法违规推广内容的账号进行了进行了警告及功能限制处理。
支付宝安全中心对此类涉嫌违法违规的行为始终保持严厉打击、绝不姑息的态度。结合用户举报线索及证据,依据打击治理电信网络新型违法犯罪的要求、支付宝平台相关支付协议、治理规范,我们对电信网络诈骗行为进行了打击治理,对所有经核实确认有电信网络诈骗行为的帐号进行了阶梯式的处罚及管理。截至本月,支付宝已对5655个确认存在电信网络诈骗行为的帐号进行了阶梯式处理。
为保障用户账户安全,营造清澈、安全的网络环境,支付宝持续落实有关部门意见要求,严厉打击电信网络诈骗违法犯罪活动,加强对租售账户等违规行为的整治。
4月19日消息,支付宝今日发布公告,严厉打击电信网络诈骗违法犯罪活动,加强对租售账户等违规行为的整治。值得注意的是,此前微信也发布公告,整治发布刷单类、虚假夸大类信息营销账号,超过9万个违规账号受到处理。
报告显示,今年1到3月,支付宝协助各级执法机构破获电信网络诈骗案件30余起;针对被骗用户推出“叫醒热线”,劝阻成功率46%,日均成功保护潜在被骗资金1500万,并且帮助潜在被骗用户挽回3成资金损失。同时,支付宝为反诈民警提供技术支持,通过电话劝阻及上门劝阻等方式,直接保护潜在被骗用户22万人,保护资金5亿元。此外,支付宝还推出了安全守护、延时到账等多款反欺诈智能交互产品,提高事中劝阻率。
据支付宝联合高校最新发布的《2022年电信网络诈骗治理和技术应用研究报告》数据显示,虚假投资理财、网络婚恋交友等两性骗局是男性群体受骗的重灾区。
4月11日消息,今日,蚂蚁集团旗下蚂蚁安全实验室发布《2021年电信网络诈骗治理季度报告》。报告显示,今年1到3月,支付宝协助各级执法机构破获电信网络诈骗案件30余起;针对被骗用户推出“叫醒热线”,劝阻成功率46%,日均成功保护潜在被骗资金1500万,并且帮助潜在被骗用户挽回3成资金损失。同时,支付宝为反诈民警提供技术支持,通过电话劝阻及上门劝阻等方式,直接保护潜在被骗用户22万人,保护资金5亿元。
截至本月,支付宝已对5655个确认存在电信网络诈骗行为的帐号进行了阶梯式处理。