涉疫类诈骗太猖狂，同盾科技：打赢反诈持久战，“三大主体”应这样做

把钱转给小区团购群“团长”后，“团长”却带着所有预付款逃之夭夭，这样的骗局，你了解吗？常态化疫情防控背景下，不法分子抓住大众在特殊时期的迫切诉求和焦虑心态，频繁利用人们居家隔离、居家办公、网购、在线应聘等场景套取个人信息、骗取钱财，严重影响着人民群众的财产安全。同盾科技业务安全专家分析认为，这些花样百出的各类新型诈骗，其背后是涉及信息链、资金链、技术链、人员链等各环节的一整套流程。为了更好地打击此类电信网络诈骗，不仅需要公安部、网信办等机关单位全力以赴，也需要公众、网络平台、金融机构从各自的角度加强防范。

以上海法院公布的某起案件为例，"沈某通过互联网短视频平台发布有蔬菜、肉、蛋等生活物资出售的虚假信息，骗取受害人钱款。”在此类诈骗中，诈骗分子在各个社交平台都有大量账号，通过与其他用户的交互完成诈骗行为。对此，各大网络平台需要针对诈骗分子的行踪，部署高效的反欺诈体系，结合技术、场景与数据，分别从内容和业务两个方面开启重点防护，不仅要监测用户发布的内容，也要加强账户管理，重点监控异常行为用户的行为。

同盾科技进一步表示，基于海量的样本积累，其旗下业务安全子品牌“小盾安全”可提供人机协同的审核过滤平台，从文本、图像、语音和视频等多重信息对平台账号进行立体式检测识别，精准识别敏感信息；“小盾安全”还能将用户头像、个人介绍、朋友圈等与大数据样本库进行匹配，判断它是否命中欺诈规则或模型。同时，同盾科技可帮助平台通过技术手段追踪疑似账号的设备基础信息，如手机号、GPS、IP等，判断账号是否异常，进一步深度检测。

另一方面，由于资金转移是诈骗成功实施的核心一步，金融机构作为资金转移的中介，也应按照监管要求不断提升技术武器，强化对电信网络诈骗的技术反制。具体来看，金融机构可以积极探索运用生物识别、机器学习、实时计算、知识图谱等前沿技术，与业务和涉诈可疑场景深度融合，为客户建立涵盖不同业务场景的风险侦测与信息共享机制，实时动态感知风险全局变化，实现风险看得见、查得准、管得住。

有数据表明，2021年商业银行、支付机构的金融系统识别拦截资金能力明显上升，成功查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔,紧急拦截涉诈资金3291亿元，实现月均涉诈单位银行账户数量降幅92%，个人银行账户户均涉诈金额下降21.7%。

而作为从反欺诈领域起家的人工智能企业，同盾科技也在不断迭代模型，建立全端、全场景、全栈式的业务安全防御。目前，同盾科技已经服务了超过一万家客户，其中包括超过400家银行、60家保险机构和24家持牌消费金融公司，全面覆盖了6大国有银行和12家股份制银行。

据介绍，同盾为某商业银行打造的全行级知识图谱平台，通过接入超过百亿条数据，构建了面向零售、对公、信用卡、运营合规、数据资产管理等诸多场景的领域图谱，有效解决该行在零售信贷及交易团伙反欺诈、对公集团授信风控、信用卡积分套利防控、涉赌账户倒查及拓展研判等诸多业务问题，对该行夯实整个风控系统起到了战略支撑作用。

此外，同盾科技也对公众应如何加强反诈意识给出了建议，其业务安全专家指出，应对借疫情之名的陌生信息保持警惕、客观冷静判断，最重要的是，一旦涉及到个人敏感信息、转账消息等，公众应能做到“三不”：即不透露敏感信息，不随意点击链接和不转账汇款。在这一方面，同盾科技也多次在街道、社区、高校、企业园区开展反诈宣讲活动，累计触达12000多名受众，间接影响十万家庭与企业。

当下，随着欺诈手段的不断升级，欺诈团伙越发“专业化”，新型套路防不胜防。面对这一形势，同盾科技将持续创新迭代，不断协助网络平台、金融机构等有效提升反欺诈能力，

为人民群众筑牢反诈防诈“安全网”。